Wir begleiten Sie zur Bank und liefern das notwendige Know-How. Sie schließen so Ihre Verhandlungen auf Augenhöhe vorteilhaft ab.

Nach Feststellung von Ist-Vermögensstruktur und -Situation erfragen wir Ihre Ziele und Nebenbedingungen. Diese werden in einen Finanzplan eingegossen, aus dem die Machbarkeit mit einem Sicherheitspuffer ersichtlich wird und der Optimierungen sowie das Ausloten von Chancen- und Risikogrenzen (Best- bis Worst Case) ermöglicht. Je nach Ihrer Risikoneigung oder -scheue wird daraus Ihr individueller Finanz- und Kreditbedarf mit Sicherheitenangebot ermittelt.

Sie geben Ihren individuellen Bedarf konkret vor und können die von den Banken zu erstellenden Angebote miteinander vergleichen; dabei kommt es heute weniger auf Zinsunterschiede als mehr auf geeignete Laufzeit, Sicherheiten- und Ratingbewertung, die Stabilität Ihres Ansprechpartners, Bankenspezialisierung, Vertragsbedingungen sowie Finanzierungsunabhängigkeit an.

Dies sind konkurrierende Ziele, die auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt werden müssen.

Beratung, die wirklich hilft -

Sie erhalten sich Ihre Freiheit und Unabhängigkeit!