Beratung

Unternehmerisch erfolgreich sein und trotzdem Mensch bleiben!


 

Martin Schwab

Steuerberater

vereidigter Buchprüfer

Diplom-Kaufmann

 

Wir wollen Ihnen das Know-How von großen Firmen zur Verfügung stellen. 

Als Unternehmer brauchen Sie keinen reinen STEUERberater, sondern vielmehr einen UNTERNEHMENs- oder STEUERUNGsberater mit ganzheitlichem Fokus.

Die Ergebnisse Ihres Handelns nur in Form von betriebswirtschaftlichen Auswertungen und Bilanzen zu betrachten, wie reine STEUERberater dies tun, ist für viele Unternehmer und Unternehmen heute zu wenig.
Gerade in schwierigen Zeiten ist es absolut notwendig, Entscheidungen gemeinsam unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen und famliliären Vorstellungen zu treffen.

Sie geben die Richtung vor - wir führen die besprochenen Schritte für Sie aus.

Was brennt Ihnen aktuell "unter den Nägeln"?



Beratung die wirklich hilft!

Betriebsprüfung

Steuerfahndung und Vertretung vor dem Finanzgericht

 

Der Staat hat das Recht Ihre steuerlichen Angaben und Ihr steuerliches Verhalten teilweise ohne Vorankündigung vor Ort zu prüfen. Wir helfen Ihnen zusammen mit Kooperationspartnern bei der Durchsetzung Ihrer berechtigten Ansprüche und wehren übermäßiges staatliches Handeln ab.

Wir erstellen transparente, ausreichend Information aufweisende Steuererklärungen und Buchhaltungen, die prospektiv helfen, dass Sie erst gar nicht in diese Situation kommen.

Kündigen sich Prüfungen an, so bereiten wir uns mit Ihnen darauf vor, verteilen die Aufgaben und vertreten Sie mit unseren Kooperationspartner bei nachfolgenden Rechtsbehelfen bis hin vor das Finanzgericht.

 

Sie schaffen vorab "nicht greifbare" Rechtssicherheit und schützen Ihr Unternehmen vor ungerechtfertigten Zahlungsabflüssen.

 

Sie haben mit uns Helfer in Notlagen, welche Ihre finanzielle Existenz aber auch psychische Verfassung in schwierigen Lagen stützen.


Controlling

Wir unterstützen Sie bei der Findung Ihres finanzwirtschaftlichen Ziels und des Lösungswegs. Nach Aufzeigen von Abweichungen werden Anpassungsmaßnahmen oder Zielkorrekturen durchgeführt.

So ist ein frühzeitiges Gegensteuern möglich.

 

In Soll-/Ist-Vergleichen bei betriebswirtschaftlichen Auswertungen, Kostenrechnung, Finanz- und Liquiditätsplänen rechnen wir aus der Vergangenheit in die Zukunft hoch.

Sie lieferen die Daten und Einschätzung, wir das Verfahren.

 

Sie haben bisher mit Erfolg "aus dem Bauch heraus" gehandelt. Wollen Sie Sicherheit, dass Ihre gefühlsmäßige Einschätzung auch durch "harte Zahlen" unterlegt ist?

 

Ein gutes Gefühl, wenn Sie heute wissen, was Sie morgen auf dem Bankkonto haben. 


Existenzgründung

Als Existenzgründung wird die berufliche Selbständigkeit durch Neugründung oder Übernahme eines bestehenden Betriebs bezeichnet.

Sie formen Ihr Unternehmen unter Berücksichtigung der unververänderlichen Wirkfaktoren von innen heraus durch Leitbild, Strategie und Strukturen (Rechtsform, Standort, Kapitalausstattung), welche den Pfad für nachfolgende  Funktionen (Mitarbeiter, Know-How etc.) vorgeben.

 

Sie gestalten und bauen Neues auf. Begleitet wird das durch eine Ausweitung Ihrer Verantwortung durch Übernahme der Führungs- und Kapitalgestellungsfunktion.

 

Sie geben Ihrem Leben eine neue Wendung und werden Ihres eigenes Glückes Schmied.


nationale  und internationale

Rechtsform- und Gestaltungsberatung

Systematische Suche nach einer Rechts- oder Vertragsform, die Ihren persönlichen, familiären, wirtschaftlichen und rechtlichen Bedarf auf Dauer abdeckt.

Wir ermitteln wirtschaftliche und rechtliche Vorgaben, erfragen Ihre Wünsche, berücksichtigen aktuelle Umstände und absehbare Zukunftsentwicklungen. Daraus entwickeln wir eine Rechts- oder Vertragsform, die Ihren persönlichen, familiären, zivilrechtlichen, betriebswirtschaftlichen und steuerlichen Interessen genügt, die Sie durchschauen und mit vertretbarem Aufwand tragen können.

Die Rechts- und Vertragsform gewährt Ihnen persönliche Haftungsbegrenzung, einen soliden Rechtsrahmen für eine ordnungsgemäße Unternehmensführung und hilft bei der  Finanzmittelbeschaffung. Darüberhinaus sorgt sie für eine  unternehmensgerechte Öffentlichkeitswirkung sowie überschaubare Verwaltungsaufwendungen mit reduzierter Steuer- und Sozialversicherungbelastung. Sie soll künftiges Wachstum ohne weitere Umwandlungen bewältigen.

 

Sie schaffen sich im vorgegebenen Rahmen einen Freiraum für abgesicherte Entwicklungen.


Strategische Planung

Um das langfristige Überleben Ihres Unternehmens zu sichern, finden wir gemeinsam mit Ihnen den richtigen Weg durch den Dschungel von absehbaren Zukunftsgeschehnissen und Trends.

 

Wir ermitteln welche möglichen Zukunftsgeschehnisse für Ihre Branche relevant sind, welche Chancen und Risiken sie beinhalten, ob sie einen für Sie sensiblen Bereich betreffen und wie Sie kurz- und langfristig dem entgegentreten oder Nutzen daraus ziehen können.

 

 

Wer langfristig überleben will wie Sie, muss längerfristig den richtigen Pfad beschreiten; alle erfolgreichen Unternehmer planen langfristig!

 

Wir helfen, das Besondere an Ihnen herauszustellen und einzusetzen!


Testament und Erbvertrag

Es werden Regelungen über den Nachlass getroffen in dem der Unternehmer  die Auf- und Verteilung seiner Vermögenswerte auf die Erben und die Versorgung seiner Familie festlegt.

 

Wir achten auf die ausreichende finanzielle, unterkunfts- und versorgungsmässige Sicherung Ihrer Familie, die lastengerechte Vermögenszuordnung zum Übernehmer und die Auf- und Verteilung der verbleibenden Werte auf die weichenden Erben.

 

 

Sie erhalten Ihr Lebenswerk und sichern die Existenzen Ihrer Mitarbeiter und das Wohlergehen Ihrer Angehörigen.

 

Sie übernehmen die Verantwortung für eine gerechte Vermögensaufteilung und legen die Grundlage für ein harmonisches Miteinander Ihrer Nachfolger.


Übergabe & Übernahme mit Unternehmensbewertung

Sie wählen einen  familienzugehörigen oder externen Vermögens- und Unternehmensnachfolger aus, der Ihre Alters- und Familienversorgung sichert und  Ihr Lebenswerk fortführt. Dabei anfallende steuerliche und rechtliche Zahlungsverpflichtungen sollen von Ihnen oder von Seiten des Übernehmers getragen werden.

 

Spätestens in den letzten zehn Unternehmerjahren legen Sie fest, wer unternehmerisch nachfolgt und wer welches Vermögen erhalten soll. Vorab sollen Vermögenswerte und -erträge für die Altervorsorge-sicherung des Übergebers und der Familie vorgehalten werden. Gleichzeitig soll der  Übernehmer den finanziellen und persönlichen  Altersvorsorgeverpflichtungen, zu denen auch die Begleichung von anfallenden Schenkungs- und Ertragssteuern und Pflichtteils- und Zugewinnausgleichsabfindungen gehören, gerecht werden können. Auch eine eigentumsrechtliche Aufteilung zur Vermögensverteilung ist denkbar.

 

Sie sorgen für sich und Ihre Familie im Alter vor, ermöglichen die Fortführung Ihres Unternehmens und die Erhaltung des Vermögensstocks.

 

Sie schaffen eine gerechte Vermögensverteilung und erhalten die Familienharmonie.


Verkauf & Kauf mit Unternehmensbewertung

Unternehmensvermögen wird gegen Entgelt übernommen bzw.  übertragen.

 

Nach Käufer- / Verkäufersuche werden unter Einschaltung von Vermittlern nach Vertraulichkeitsvereinbarungen, Informationspreisgabe und div.Prüfvorgängen mit rechtlich immer intensiverer Transaktions-bindung gepaart, die nach Rechtsumformungen in einen Kaufvertrag münden.

 

 

Sie (Käufer) erwerben ein bestehenden Unternehmen auf bewährten  Pfaden statt sich „Military - Herausforderungen“ des  Existenzgründers hinzugeben.

Sie (Verkäufer) geben die übertragbare Ertragskraft gegen finanzielle Abfindung in neue  Hände, die weiterentwickeln und fortführen, was Sie begonnen haben.

 

Für den Erwerber eine  leuchtende Aufgabe in einem neuen Lebensabschnitt; für den Veräußerer ein würdevoller Abschied mit Absicherung des Lebensabends.


Unternehmervorsorge

Alle Maßnahmen zur Gesunderhaltung, Rekonvaleszenz und Abdeckung der Folgen aus krankheits-, berufs- und erwerbsunfähig-keitsbedingten Einkommensausfällen.

 

Sie entwickeln für sich physische, psychische, mentale und soziale Mindestbedingungen wie körperliche Leistungsfähigkeit und Vitalität, geregelte Erholungsphasen, Umgehen mit Verpflichtung, ethischer Anspruch, finanziellem Druck, Risikoübernahme, Hobbies, aufrechtzuerhaltende familiäre und soziale Kontakte, bildungsmäßige und kulturelle Entwicklungsmöglichkeiten für die Familie, Leben in Ihrem regionalen Wunschumfeld. Sodann unterstellen Sie Ihre beruflichen und unternehmerischen Vorhaben diesen Grenzen. Dies wird einen natürlichen Gesunderhaltungseffekt auslösen. Die danach verbleibenden Risiken für Sie und Ihre Familie werden durch Vorsorgeinstrumente, abgedeckt, die - wenn Schadensfälle eintreten - die Gesundung einleiten und die finanziellen Folgen abdecken. Dazu werden dynamisch im Zeitablauf Anforderungsprofile erstellt, Ihre Anwartschaft dagegen gehalten und die Lücke geschlossen.

 

Ihre Gesundheitsrisiken  werden durch eigenverantwortliche Lebensführung gering gehalten. Tatsächlich werden sie die  Versicherungen (EU /BU/ KV/Verdienstausfall, UV, PV) kaum beanspruchen. Restrisiken werden durch die Patientenverfügung und Altersvorsorge- Generalvollmacht bei Geschäftsunfähigkeit abgedeckt.

 

Sie bleiben gesund und sorgen bei Schadensfällen für sich selbst und Ihre Familie vor.

 

 


Vermögensstruktur mit Vorsorgeplanung

Betragsmäßig festgelegter Zugriff für Einmal- oder laufenden Monatszahlungen in liquider Form nach zeitlich notwendigem Vorlauf auf Vermögens-, Vorsorgestock, eiserne Reserve für Privatinvestitionen, Familienbedarf-, -Ausbildung, Renteneinkommen,  Konsum und Notfälle.

Bedarf und Deckungsmöglichkeiten werden in Form einer auf der Zeitschiene abgebildeten Lückenanalyse prospektiv ermittelt und  im Jahreszyklus angepasst. Wir zeigen verschiedene - auch immaterielle - Anlagemöglichkeiten auf und unterstützen Sie bei der Umsetzung.

 

Die Kenntnis Ihrer Vermögensverhältnisse, -Ziele, Risikoneigung und Situation ermöglicht uns, Ihnen mit  kompetentem Rat zur Seite zu stehen. Wir sind - anders als  Banken und Versicherungen - unabhängig und und beraten ohne Verkaufsinteressen.

 

Sie sichern Ihren materiellen und immateriellen Kapitalstock und erhalten Ihren gewohnten Standard - ein Leben lang!


Begleitung zu

Bankenverhandlungen

Wir begleiten Sie zur Bank und liefern das notwendige Know-How. Sie schließen Ihre Verhandlungen auf Augenhöhe vorteilhaft ab.

 

Nach Feststellung von Ist-Vermögensstruktur und -Situation erfragen wir Ihre Ziele und Nebenbedingungen. Diese werden in einen Finanzplan eingegossen, aus dem die Machbarkeit mit einem Sicherheitspuffer ersichtlich wird und Optimierungen sowie das Ausloten von Chancen- und Risikogrenzen (Best- bis Worst-Case) ermöglicht. Je nach Ihrer Risikoneigung oder -scheue wird daraus Ihr individueller Finanz- und Kreditbedarf mit Sicherheitenangebot ermittelt.

 

Sie geben Ihren individuellen Bedarf konkret vor und können die von den Banken zu erstellenden Angebote miteinander vergleichen; dabei kommt es heute weniger auf Zinsunterschiede, als mehr auf geeignete Laufzeit, Sicherheiten- und Ratingbewertung, die Stabilität Ihres Ansprechpartners, Bankenspezialisierung, Vertragsbedingungen sowie Finanzierungs unabhängigkeit an. Dies sind konkurrierende Ziele, die auf Ihre Bedürfnis abgestimmt werden müssen.

 

Sie erhalten sich Ihre Freiheit und Unabhänigkeit!


Krisenfallberatung

Ein Krise kennzeichnet sich dadurch, dass sich in kurzer Zeit ein Unternehmensniedergang bis hin zur Insolvenz ankündigt. Auf interne oder externe Veranlassung wird zur Bewältigung ein Fachmann hinzugezogen, der beratend den Schwerpunkt für die Lösung zu finden hilft.

 

Von interner oder externer Seite muss Bewusstsein für das Vorliegen einer Krise gegeben sein. Es folgt die Initiative, einen Berater - zur Beseitigung des "Tunnelblicks" einzuschalten, der mit Ihrer Hilfe Lage und Situation umfassend analysiert, die Zielabweichung aktuell und für die Zukunft abschätzt, Lösungsvorschläge erarbeitet und bei der Umsetzung hilft. Am Krisenstadium orientiert sich der Handlungsdruck und Restriktionscharakter der Maßnahmen.

 

Je früher Sie Fachleute einschalten, desto größer ist die Chance, Ihr Unternehmen und Vermögen mit weniger einschneidenden Maßnahmen zu retten.

 

Sie erhalten die finanzielle Basis von Familienlebensunterhalt und -Vorsorge sowie die Freude am Erhalt Ihres Lebenswerks.


Ehevertrag und Partnerschaft

Die Ehe als gefühlsmäßiger Ausdruck der engen persönlichen Bindung hat auch einen rechtlichen Hintergrund, der gerade in den Fällen Trennung und Erbfall auch in Bezug zu den Rechten von Kindern greift. So gelten in jedem Fall die Vorschriften des bürgerlichen Gesetz-buches, die Sie notarvertraglich durch Ehevertrag in Gütertrennung und Gütergemeinschaft modifizieren können. Ähnliches gilt auch für (gleichgeschlechtliche) Partnerschaften.

Vor Eingehen der Ehe/Partnerschaft werden Ihnen der gesetzliche und die notariellen Güterstände und ihre rechtlichen, steuerlichen, vermögens- und versicherungstechnischen Konsequenzen erläutert. Sie wählen die für beide passende Variante aus und fixieren das Ergebnis in einem Notarvertrag.

In guten Zeiten regeln Sie die unangenehmen Folgen der Wechselfälle des Lebens. Das Familien- und Unternehmensver-mögen wird zusammengehalten oder klar zugeordnet, Streitrisiko minimiert und Rechtssicherheit geschaffen.

 

Durch eine Verkürzung der emotional belastenden Trennungsphase wird der Weg für einen Neuanfang und eine kraftvolle Gestaltung der künftigen, einzeln zu beschreitenden, Lebenswege freigemacht.


Mitarbeiterbeteiligungen

Schaffung von persönlichem Freiraum durch dauerhafte Einbindung und Weiterentwicklung der Mitarbeiter in Mit-unternehmer.

Egal wo es brennt, wir finden auch für Sie die passende Problemlösung!